10 простых способов платить меньше налогов

Не редко перед частными предпринимателями стоит вопрос: как сделать так, чтобы платить меньше налогов? Однако, давайте уточним. Речь пойдет не о том, чтобы скрыть налоги от государства, а о том, как законно платить меньше налогов, т.е. оптимизировать налоговые выплаты.

Для получения профессиональных советов мы попросили ведущих налоговых бухгалтеров налоговой фирмы «Tax Firm Reanda» рассказать о самых простых способах минимальной оплаты налогов, с целью сохранения денег в вашем кошельке.

Советов было много, но мы сузили их до топ-10.

1. Воспользуйтесь льготной ставкой

Для малого бизнеса, в ряде регионов, предусмотрены льготные ставки по УСН. Также, впервые зарегистрировавшие ИП, могут воспользоваться налоговыми каникулами в течение двух первых лет работы. В период каникул ставка составляет 0%, и налог не уплачивается. Данные льготы устанавливаются региональным законом.

2. Вести хороший налоговый учет (при правильном методе это очень просто)

Часто, чтобы платить меньше налогов, компании использует незаконные методы оптимизации. Например, «бумажный НДС» или расходы от низконалоговых юрлиц, ИП, самозанятых, уводя налог в значение близкое к нулю. Внимание! 80% бизнеса должно быть в чистой зоне. Рисковать можно только оставшимися 20%. В этом случае есть шанс не заиграться в эти опасные игры и остаться в живых.

Отслеживаете каждый вывод, т.е. на каждый расход обязательно оформляйте подтверждающий документ. Например, расходы на закупку товара подтверждаются накладной, а на приобретенные услуги – актом. Если документы не будут оформлены, налоговая инспекция может не принять данные расходы к расчету налога. Что, разумеется, приведет к увеличению суммы налога.

Следите за всеми квитанциями — это лучший способ запомнить все, на что вы можете претендовать. Постарайтесь каждую неделю уделять 5-10 минут, чтобы загрузить выписки, обновить свои журналы и собрать все квитанции в единую папку. Мы гарантируем, что это сэкономит вам много времени в конце финансового года, и вы заплатите меньше налогов!

3. Благотворительные пожертвования не облагаются налогом

Знаете ли вы, что пожертвования зарегистрированные благотворительной организаций не облагаются налогом?

Пожертвование на благотворительность — это всегда хорошо, но еще лучше то, что сумма, которую вы жертвуете, отражается в вашей налоговой декларации. Это определенно беспроигрышный вариант.

После того, как вы сделаете пожертвование, вы должны получить квитанцию. Держите её в папке налоговых поступлений! В момент уплаты налогов сложите квитанции о благотворительности и введите сумму в раздел благотворительных пожертвований вашей налоговой декларации.

Обратите внимание, сумма вычитается из вашего налогооблагаемого дохода, что означает, что вы получите процент обратно.

4. Требуйте все, что вам разрешено в качестве налогового вычета

Если вам приходится тратить деньги на что-то, что связано с «получением дохода», убедитесь в том, что вам это необходимо.

Даже если вы приобретаете изделие частично для работы и частично для личного пользования, вы все равно можете претендовать на часть, связанную с работой, в качестве налогового вычета.

Помните, что всегда лучше сохранить квитанцию и не иметь возможности ее потребовать, чем выкинуть ее и пропустить ценный налоговый вычет в дальнейшем.

5. Забудьте про НДС

Часто к предпринимателям, работающим на специальных налоговых режимах, обращаются клиенты, которым необходимы счета-фактуры с выделенной в них суммой НДС. Имейте ввиду, применение такого спецрежима в работе вашей фирмы, освобождает от оплаты данного налога. Если вы все-таки решитесь пойти навстречу клиенту и выставите документы, в которых указан НДС, этот налог Вам придется оплачивать в бюджет дополнительно к Вашим обычным налоговым платежам. Учитывая, что ставка НДС составляет 18%, а вычета из этого налога на спецрежиме быть не может, к уплате может получиться внушительная сумма. Поэтому для вас намного выгоднее предложить клиенту скидку, но не выделять в документах НДС.

6. Платите налоги без ошибок

Допустить ошибки в расчете налога или при составлении платежки намного проще, чем Вам кажется. Любая ваша оплошность приведет к серьезным финансовым последствиям. Обнаружив ошибку, налоговая инспекция обязательно потребует от вас оплаты недоимки, пени и штрафа. Крайне важно не допускать нарушения сроков оплаты налогов и своевременной подачи отчетности. Просрочка даже на самый короткий период может стоить вам больших денег, так как требование оплаты штрафов и начисления пени не замедлит себя ждать.

7. Сотрудники помогут вам экономить деньги

Организации и предприниматели, в которых трудятся сотрудники, с выплачиваемой зарплатой, вынуждены платить страховые взносы, мало этого, организация обязана оплачивать сотрудникам больничные листы. Однако, нет худа без добра! Оплаченные взносы и больничные можно вычитать при расчете налогов.

8. Инвестиции также влияют на ваши налоги

В зависимости от ваших финансов или обстоятельств, инвестиции могут также помочь вам значительно снизить налоги. Конечно, это не для всех. Прежде чем вы решите инвестировать, поговорите со своим специалистом по финансовому планированию, который может сообщить вам, подойдут ли вам инвестиции. Помните, что инвестиции должны приносить вам пользу и сейчас, и в будущем. Нет никакого смысла экономить небольшую сумму налога сейчас, если плохие инвестиции приведут к потере вашего первоначального капитала в долгосрочной перспективе.

9. Настройте свои финансы с вашим партнером

Если у вас есть партнер, вы можете скорректировать свои финансы между вами, чтобы оптимизировать налоговые условия.

Например, если вы, как пара, поделились сбережениями на краткосрочном счете, зарабатывая определенный процент, было бы выгодно инвестировать эти деньги во имя получателя с самым низким доходом, поскольку они будут платить наименьший налог на проценты, заработанные на эти сбережения. Ваш финансовый консультант может помочь вам максимально использовать это.

10. Пользуйтесь услугами доступных консультаций налоговых агентов

В большинстве случаев использование квалифицированной консультации со стороны сотрудников налоговой фирмы не только сэкономит вам много времени, но также улучшит возврат налогов или чистую задолженность.

Если вы не умеете выставлять счета, лучше всего связаться с аудиторской фирмой.